Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Betify Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Geldwäsche, Betrug und Minderjährigen-Spiel schädigen Spieler und Branchen gleichermaßen. Deshalb haben wir interne Kontrollprozesse etabliert, die jedes Konto, jede Einzahlung und jede Auszahlung prüfen. Auf dieser Seite erklären wir transparent, was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser AML Programm

Geldwäsche ist die Verschleierung illegally erworbener Gelder durch scheinbar legale Transaktionen. Als lizenziertes Glücksspielunternehmen unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGaming. Wir sind verpflichtet, unser Angebot nicht als Kanal für kriminelle Geldflüsse nutzbar zu machen.

Unser AML-Programm umfasst drei Bausteine: die Identitätsprüfung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Ein dediziertes Compliance-Team prüft Warnsignale, dokumentiert alle Entscheidungen und schult die Mitarbeitenden regelmäßig.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Namen anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, denn erst mit verifiziertem Konto zahlen wir Gewinne aus. Zusätzlich kann die Verifizierung automatisch ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen überschritten werden oder wenn unser Monitoringsystem ein ungewöhnliches Transaktionsmuster erkennt.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (z. B. Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Registrierung: automatische Alters- und Datenprüfung, Mindestalter 18 Jahre
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenupload
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: ergänzende Verifizierung nach Ermessen unseres Compliance-Teams

Ablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikten Zugriffsbeschränkungen. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Aufsichtsbehörde, soweit deren Offenlegung gesetzlich vorgeschrieben ist.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• 3. Unser Team prüft die Unterlagen auf Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung
• 4. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 5. Sie erhalten das Ergebnis spätestens innerhalb von 72 Stunden

Nachweis der Geldmittel

Bei hohen Einzahlsummen, stark abweichendem Spielverhalten oderdiskrepanten Mustern zwischen Einzahlungen und Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Anbieter gilt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingezahlten Beträge aus legalen Quellen stammen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Strukturen, die typisch für Geldwäsche sind, darunter viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen, sofortige Auszahlungsanträge nach Einzahlung sowie das Hin und Her von Beträgen zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verhältnismäßig nach Anteil der Einzahlungen. Unsere Limits: Mindestauszahlung 25 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Kooperation passiert

Wird bei der Prüfung ein Dokument als gefälscht eingestuft, sperren wir das Konto dauerhaft und schließen ein gerichtliches Vorgehen nicht aus. Gegen berechtigte Bedenken können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, erreichbar rund um die Uhr.

• Aufforderung mit Fristsetzung von in der Regel 14 Tagen
• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Einziehung von Bonusguthaben, das vor abgeschlossener Verifizierung aktiviert wurde
• Kontosperrung und Meldung an die Aufsichtsbehörde bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche
• Einbehalt und Rückabwicklung von Transaktionen, die nachweislich aus illegalen Quellen stammen

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ermöglicht es den Aufsichtsbehörden, Transaktionen auch nachträglich zu rekonstruieren und nachzufragen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; ein Antrag an unseren Datenschutzbeauftragten genügt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Angaben automatisch. Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an, früher, wenn Schwellenwerte überschritten werden oder das Monitoringsystem auffällige Muster erkennt.

Wie lange dauert die Verifizierung im Betify Casino?

Meist 24 bis 48 Stunden. Sind die Unterlagen vollständig und lesbar, geht es oft schneller. Das Ergebnis erhalten Sie spätestens nach 72 Stunden.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets verschoben werden. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann setzen wir Auszahlungen aus und schränken das Konto ein. Nach fruchtlosem Fristablauf kann das Konto gesperrt und der Fall an die Aufsichtsbehörde gemeldet werden.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte findet nur statt, wenn die Aufsichtsbehörde dies gesetzlich verlangt.